¿Cómo se calculan los rendimientos si agrego o retiro fondos?

Los rendimientos de su cartera siempre se calculan utilizando una tasa de rendimiento ponderada en el tiempo. Esto es para evitar distorsionar el desempeño debido a depósitos o retiros.

Puede obtener más información sobre la tasa de rendimiento ponderada en el tiempo en este artículo de Investopedia.

Básicamente, para calcular el rendimiento de su cartera, calculamos el rendimiento de cada subperíodo y luego multiplicamos estos rendimientos.

Ejemplo:

Alicia puso 1000$ durante el primer mes y ha ganado un 10%. Luego decide poner otros 2000$ y gana un 5% durante el segundo mes. Su saldo final es de 3255$.

Bob también puso 1000$ al mismo tiempo y ganó un 10%. Luego decidió tomar las ganancias y retiró 100$. Durante el segundo mes, ganó un 5%. Su saldo final es de 1050$.

Sus resultados finales son diferentes, pero el rendimiento es el mismo. Los retornos deberían reflejar eso.

Entonces, para calcular la tasa de rendimiento ponderada en el tiempo, simplemente multiplicamos